Hogyan nyomon követheti személyes pénzügyeit: 8 lépés

Tartalomjegyzék:

Hogyan nyomon követheti személyes pénzügyeit: 8 lépés
Hogyan nyomon követheti személyes pénzügyeit: 8 lépés

Videó: Hogyan nyomon követheti személyes pénzügyeit: 8 lépés

Videó: Hogyan nyomon követheti személyes pénzügyeit: 8 lépés
Videó: Photoshop Tutorial /A kezdetek: új projekt, alap eszközök, méretezés/ HUN 2024, Március
Anonim

A személyes pénzügyek tetején maradni kihívást jelenthet, fárasztó, sőt elkeserítő is lehet, de a legtöbb ember számára ez a folyamat szükséges rossz. Ha többet költ, mint amennyit keres, az biztos módja annak, hogy adósságba temesse magát, és ha nem vigyáz arra, hogy pontosan hová megy a pénze, nehézségeket okozhat a szükségletek, például élelmiszerek kifizetésében. Szerencsére a személyes pénzügyek nyomon követésének megtanulása nem nehéz, de meglehetősen sok időt és fegyelmet igényel. Az alábbi módszerek bármelyikének követése segít abban, hogy a pénzével jobbá váljon.

Lépések

1 /2 -es módszer: Pénzügyek kézi nyomon követése

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 1. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 1. lépés

1. lépés. Hozzon létre egy rendszert

A pénzügyek nyomon követésének legfontosabb része a következetesség. Függetlenül attól, hogy a tranzakciók naplózásának módját választja, képesnek kell lennie arra, hogy könnyen és megbízhatóan hivatkozzon rájuk. Ügyeljen arra, hogy minden bejegyzéshez fontos információkat, például dátumot, elköltött vagy megszerzett összeget és költségkategóriát tartalmazzon. Ügyeljen arra is, hogy a felvétel következetes legyen. Például rögzítheti a tranzakciókat, amint azok megtörténnek, minden alkalommal, amikor hazaér, vagy akár hetente egyszer.

A költségkategóriák egyszerű módja annak, hogy kitalálják, mire költik a legtöbb pénzt. Ezek a kategóriák magukban foglalhatnak olyan dolgokat, mint a lakás, közművek, háztartási költségek, élelmiszerek, egészségügyi ellátás, háziállatok, személyi költségek és szórakozás. Ezek a kategóriák természetesen személyenként változnak, és a kategóriáival bármilyen konkrét vagy általános lehet. Például egyszerűen lehet, hogy a költségeket szükség szerint vagy kívánság szerint rögzíti. A lényeg az, hogy a kategorizálás következetes legyen a tranzakciók között

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 2. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 2. lépés

2. lépés. Tartson jegyzetfüzetet

A pénzügyek legegyszerűbb lekövetésének módja az, hogy egy jegyzetfüzetbe írnak minden tranzakciót. Ha mindig magánál tartja ezt a notebookot, pontosan tudja, honnan származik és ment minden dollár. Minden időszak végén (hét vagy hónap) átviheti az információkat egy számítógépes táblázatba is, hogy hozzáférhetőbbek legyenek.

Ezt a jegyzetfüzetet többféle módon is rendszerezheti. Az egyszerűség kedvéért egyszerűen úgy dönthet, hogy a notebookot költi. Alternatív megoldásként inkább naplókönyvként kezelheti, és rögzítheti mind a bevételeit, mind a költségeit, valamint azt, hogy ezek hogyan befolyásolják a folyószámla egyenlegét. Vannak, akik csak a készpénzköltségek nyomon követésére használják a notebookot, egyesítve azt a betéti és hitelkártya -költségekkel minden hónap vagy hét végén

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 3. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 3. lépés

Lépés 3. Tartson csekkfüzetet

Lehet, hogy régimódinak tekinthető, de a tranzakciók csekkfüzetbe történő rögzítése továbbra is egyszerű és megbízható módja a pénzügyek követésének. A rögzítési folyamat során egyszerűen le kell írni a tranzakció összegét, meg kell írni a tranzakció leírását (jó hely a kategória leírására), majd összeget össze kell vonni a számlaegyenlegből. További információért és a csekkfüzet kiegyenlítéséért lásd a csekkfüzet kiegyensúlyozását

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 4. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 4. lépés

4. lépés. Használjon számítógépes táblázatot

Egy egyszerű táblázat használatával olyan programokon, mint a Microsoft Excel, egyértelműen rendszerezheti költségeit, és könnyen készíthet grafikonokat is, hogy jobban megértse a kiadásait. Ennek számos konkrét módja van, de jó kezdés lehet a személyes költségvetés létrehozása. Ezt hetente vagy havonta végezzük, és olyan információkat tartalmaz, mint az egyes tranzakciók összege, kategóriája és dátuma.

Személyes költségvetés létrehozásához kezdje azzal, hogy minden hónap első napján költségként sorolja fel a havi fix költségeit (például a bérleti díjat és a rezsit), valamint az adott hónap várható bevételét. Ezután levonhat egyéb költségeket, vagy szükség szerint további bevételeket adhat hozzá a héten vagy a hónapban

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 5. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 5. lépés

5. lépés Minden hónap végén elemezze pénzügyeit

Függetlenül attól, hogy az egyes tranzakciók nyomon követésére melyik módszert választja, szüksége lesz arra is, hogy minden hónap végén egyesítse és elemezze a kiadásait. Ez lehetővé teszi, hogy lássa, hová megy a pénze, és szükség esetén módosíthatja a következő hónapot.

  • Kezdje azzal, hogy összegezi költségeit, és hasonlítsa össze az összeget a havi jövedelmével. Nyilvánvaló, hogy ha többet költ, mint amennyit termel, akkor meg kell határoznia a túlköltekezés forrását, és meg kell próbálnia változtatni a következő hónapra.
  • Annak megállapításához, hogy hová megy a pénze, megpróbálhatja kategória szerint összesíteni a kiadásait. Vagyis egyesítse az egyes költségkategóriákban elköltött összes összegeket, és hasonlítsa össze egymással vagy az összes kiadásával. Pontosabban, eloszthatja az egyes kategóriák végösszegét a hónap összes költségeinek összegével, hogy megkapja a kategória által elszámolt összes költség százalékos arányát. Ez lehetővé teszi, hogy azonosítsa azokat a területeket, ahol esetleg túlköltekezik.
  • Ezen információk felhasználásával létrehozhat egy működő költségvetést is a következő hónapra.

2. módszer 2 -ből: Personal Finance alkalmazás használata

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 6. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 6. lépés

1. lépés. Válasszon egy személyi pénzügyi alkalmazást

Számos személyi finanszírozási alkalmazás érhető el mobiltelefonokhoz és webböngészőkhöz egyaránt, amelyek szolgáltatásokat kínálnak a költségek nyomon követésére, táblázására és elemzésére. Ezek az alkalmazások széles körű átfogó képességet is kínálnak, kezdve attól, hogy egyszerűen költségvetés-létrehozó eszközként működnek, és az összes eszközt egy helyen jelenítik meg. Az egyik kiválasztásakor ne feledje pénzügyi céljait és képességét az alkalmazás használatára.

  • Érdemes olyan átfogó alkalmazást választani, amely minden pénzügyi információt lekér a bankszámlákról, nyugdíjszámlákról és más forrásokból. Ezek gyakran nyomon követik a számlákat, és emlékeztetnek arra, hogy fizesse ki őket. A díjnyertes példák a következők:

    • Menta
    • Személyes tőke
    • Zsebköltség
  • Alternatív megoldásként érdemes egy egyszerűbb alkalmazást is használni, amely csak nyomon követheti költségeit és/vagy bevételeit. Ezek az alkalmazások a bankhoz is csatlakoznak, de egyszerűbb felületet és kevesebb lehetőséget kínálnak, mint az átfogóbb alkalmazások. Jó példák a következők:

    • Pénzszint
    • BillGuard
  • Végül, ha egy alkalmazást szeretne használni pénzügyeinek nyomon követésére, de nem érzi jól magát, ha átadja pénzügyi adatait (banki jelszavakat és számlaszámokat), vannak olyan alkalmazások is, amelyek kézi beviteli főkönyvekként és elemzőeszközként működnek. Jó példák a következők:

    • Mvelopes
    • Költségvetésre van szüksége
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 7. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 7. lépés

2. lépés. Adja meg adatait az alkalmazásba

Ha a kiválasztott alkalmazás banki adatokat igényel, adja meg adatait, és várja meg, amíg az alkalmazás szinkronizálódik a fiókjaival. Alternatív megoldásként adja meg saját tranzakciós adatait, amikor pénzt költ, és nézze meg, hogyan működik az alkalmazás. Az alkalmazások végigvezetik Önt ezen a folyamaton.

Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 8. lépés
Kövesse nyomon személyes pénzügyeit 8. lépés

3. lépés. Tanulmányozza az alkalmazás elemzését

Az alkalmazások rendszeres időközönként elemzésekkel látják el a költési szokásokat. Feltétlenül olvassa el ezeket a jelentéseket, és gondoljon arra, hogy szükség esetén módosítsa kiadási szokásait. Egyes alkalmazások útmutatást adnak arról, hogyan lehet pénzt megtakarítani bizonyos területeken.

Tippek

  • Ez a cikk elsősorban a kiadások és a bevételek nyomon követéséről szól. Ha további információra van szüksége a pénzügyek kezeléséről és a megtakarításról, tekintse meg, hogyan takaríthat meg pénzt és hogyan kezelheti pénzügyeit.
  • Próbálja minimalizálni a készpénzfelhasználást, mivel általában nehezebb nyomon követni, mint a betéti vagy hitelkártyás költségeket.

Ajánlott: