Az adóbevallás gondolata a legtöbb ember számára kissé lehengerlő lehet, különösen akkor, ha saját maga tervezi elkészíteni és benyújtani ezeket. A szervezés kulcsfontosságú ennek a folyamatnak az egyszerűsítésében. A módszertől függetlenül össze kell gyűjtenie az adók előkészítéséhez szükséges információkat, mielőtt elkezdené, beleértve a W-2-ket, a kamatbevallásokat, az iskolai adókat, az ingatlanadókat, a bevételeket és egyéb vonatkozó információkat, valamint a másolatát az előző évi adóbevallás. Miután megszervezte és felkészült a munkára, előfordulhat, hogy az adóbevallás könnyebb, mint gondolná.
Lépések
1. módszer a 4 -ből: Felkészülés az adóbevallásra
1. Lépés. Keresse meg, hogy szükség van -e iktatásra
Szövetségi jövedelemadó -bevallást kell benyújtania, ha Ön az Egyesült Államok állampolgára vagy lakosa, vagy Puerto Rico lakosa, és az alábbi kategóriák bármelyikébe tartozik:
- Magánszemélyek általában - Egyéni amerikai állampolgárként vagy lakosként a bevallás benyújtása a bruttó jövedelemtől, a bejelentési státusztól és az életkortól függ.
- Eltartottak - Még ha valaki (például a szülei) is eltartottként követelheti Önt, akkor is be kell nyújtania a bevallást, ha bruttó jövedelme meghalad egy bizonyos összeget.
- Ha meg szeretné tekinteni az IRS bejelentési követelményeit a legtöbb adózó számára 2019-ben (a 2018-as adóévre), tekintse meg az IRS 501. kiadványát:
2. lépés. Határozza meg, hogyan kell fájlolni
Az adóbevallás elkészítésekor az egyik első dolog, amit meg kell határozni, a bejelentési státusz. 5 lehetséges bejelentkezési állapot közül választhat:
- Egyetlen
- Házas bejelentés közösen
- Házas bejelentés külön
- Nőtlen házfő
- Özvegy vagy eltartott gyermekkel rendelkező özvegy
3. lépés. Határozza meg, hogy házasnak vagy nem házasnak kell -e bejelenteni
Szövetségi adózási szempontból a házasság a „házastársak” közötti jogi uniót jelenti. „Nőtlennek” minősül, ha az adóév utolsó napján nem házas, vagy válás vagy külön tartásdíjrendelet alapján jogilag elválik volt házastársától. Az Ön államának törvényei határozzák meg, hogy házasok vagy jogilag külön élnek -e. Házasságnak minősül, ha Ön és házastársa találkozik az alábbiak bármelyikével:
- Ön házas, és házastársként élnek együtt
- Egy olyan közös házasságban éltek, amelyet abban az államban ismernek el, ahol most élnek, vagy abban az államban, ahol a közjogi házasság kezdődött
- Házas vagy, és külön élsz, de elválás vagy külön tartásdíjrendelet alapján nem váltak el törvényesen,
- A válás közbenső (nem végleges) rendelete alapján válnak el egymástól. A közös bevallás benyújtása céljából itt nem minősül elváltnak.
4. lépés. Döntse el, hogy Ön és házastársa közösen nyújtja -e be az iktatást
Közös bevallás esetén jelenteni kell az összevont jövedelmet, és levonni az összes megengedett költséget. Akkor is benyújthat közös bevallást, ha Önnek vagy házastársának nincs jövedelme. Ha Ön és házastársa úgy dönt, hogy közösen nyújt be bejelentést, akkor az adók alacsonyabbak lehetnek, mint a többi bejelentési állapotra vonatkozó együttes adó.
- A szokásos levonása (ha nem részletezi a levonásokat) magasabb lehet, és olyan adókedvezményekre jogosult, amelyek nem vonatkoznak a többi bejelentési állapotra.
- Mindazonáltal a házas emberek, akik mindketten megközelítőleg azonos jövedelmet keresnek, több adót fizethetnek, ha közös bevallást nyújtanak be, mint akkor, ha „egyedülálló” bevallást tennének.
5. lépés: Döntse el, hogy Ön és a házastársa külön iktatja -e be
Ha házas, külön is választhatja a házassági bejelentést. Ez a bejelentési státusz előnyös lehet, ha csak saját adójáért akar felelni, vagy ha kevesebb adófizetési kötelezettséget eredményez, mint a közös bevallás benyújtása. Ha azonban külön jelentkezik, általában több adót kell fizetnie, mint ha együtt nyújtaná be.
6. lépés Határozza meg, hogy Ön családfőnek vagy özvegynek minősül -e eltartott gyermekkel
Ha nőtlennek minősül, előfordulhat, hogy háztartási vezetőként vagy minősített özvegyként jelentkezik eltartott gyermekével. Ahhoz, hogy a családfőnek minősülhessen, meg kell felelnie az alábbi követelmények mindegyikének:
- Nőtlen vagy az adóév utolsó napján
- A lakásfenntartás költségeinek több mint a felét fizetted az év során
- Egy „minősített személy” több mint a fél évet veled lakott az otthonban (kivéve az ideiglenes hiányzásokat, például az iskolát). Ha azonban a jogosult személy eltartott (például gyermeke), akkor nem kell veled együtt élnie. A képesítésre jogosult személy jellemzően az Ön gyermeke, de lehet az Ön otthonában élő rokon is, akit gondoz.
- Ha a házastársa az adóévben (és a házastársa halálát követő két további évben) meghalt, és gyermeke van, akkor jogosult özvegyként jelentkezhet.
7. lépés Gyűjtse össze az összes W-2 űrlapot
Ha Ön munkavállaló, akkor meg kell kapnia a W-2 nyomtatványt a munkáltatójától. Az űrlapon szereplő információkra lesz szüksége a visszaküldés elkészítéséhez, és ha papíralapú iratot készít (az elektronikus benyújtás helyett), akkor a W-2 másolatát is csatolnia kell a bevalláshoz. A munkáltató köteles a W-2-t legkésőbb január 31-ig eljuttatni vagy elküldeni Önnek.
- Ha január 31-ig nem kapta meg W-2 készülékét, kérje meg munkáltatójától, hogy adja meg azt. Bár az IRS segít kérni ezt, hosszabb ideig tart, mint ha saját maga szerezheti be.
- Ha február 15 -ig nem kapja meg az űrlapot, az IRS segíthet a másolat beszerzésében, ha a nyomtatványt a munkáltatójától kéri. Amikor az IRS segítségét kéri, legyen kész megadni nevét, címét és telefonszámát; Társadalombiztosítási szám; munkaviszonyának dátumai; és a munkáltató nevét, címét és telefonszámát.
8. lépés Ha szükséges, gyűjtsön össze minden 1099 -es nyomtatványt
Ha bizonyos típusú bevételeket kapott, akkor a W-2 helyett vagy mellett 1099-es nyomtatványt kaphat. Például, ha 10 USD vagy annál magasabb adóköteles kamatot kapott, a fizető félnek legkésőbb január 31 -ig be kell nyújtania vagy el kell küldenie az 1099 -es nyomtatványt.
Ha február 15 -ig nem kapja meg az 1099 -es űrlapot, lépjen kapcsolatba azzal a vállalkozással vagy bankkal, amely állítólag biztosítja Önnek. Ha továbbra sem kapja meg, hívja segítségül az IRS -t
9. lépés Gyűjtsön további pénzügyi nyilvántartásokat
Vannak bizonyos személyes nyilvántartások, amelyeket meg kell őriznie saját hivatkozása céljából, annak ellenére, hogy az IRS nem írja elő ezeket, kivéve, ha valamilyen adóvitára kerül sor. Ezen nyilvántartások vezetése biztosítja, hogy megfelelően be tudja számolni a bevételeit, és megfelelően levonhatja költségeit az adóbevallásban. Ezenkívül, ha vitába keveredik az IRS -szel a befizetett adók összegével vagy a kapott visszatérítési összeggel kapcsolatban, akkor nyilvántartásait bizonyítékként és alátámasztásként használhatja.
- A W-2 és 10992 mellett jövedelemellenőrzési nyilvántartásokat, például banki kivonatokat és ügynöki kivonatokat kell vezetnie.
- Emellett különféle nyilvántartásokat kell vezetnie a költségekről, beleértve az értékesítési szelvényeket, számlákat, nyugtákat, törölt csekkeket vagy egyéb fizetési igazolásokat, valamint minősített jótékonysági szervezetek írásos közleményeit.
- Ha lakása van, akkor több nyilvántartást is vezetnie kell ezekhez a költségekhez, beleértve a zárónyilatkozatokat, a fizetés igazolását, a biztosítási nyilvántartásokat és a javítási költségekről szóló bevételeket.
- Az egyéb befektetési nyilvántartásokra, amelyekre szüksége lehet, többek között a közvetítői nyilatkozatokat, a befektetési alapok kimutatásait és a gyűjtemények bevételeit kell feltüntetni.
10. lépés. Tudja meg, jogosult -e bármilyen adókedvezményre
Adókedvezmények állnak rendelkezésre a gyermekgondozás kifizetésére munka közben, a főiskolai tandíj és költségek kifizetésére, valamint az egészségbiztosítás megvásárlására egy állami piacon keresztül. Annak megállapításához, hogy jogosult-e bármilyen adókedvezményre, látogasson el a következő webhelyre:
11. lépés. Adja be adóit az 1040 -es űrlap segítségével
Az adótörvény legutóbbi változásai miatt a 1040A és 1040EZ űrlapok a 2018 -as adóévtől már nem érhetők el. Ez azt jelenti, hogy az 1040 -es nyomtatványt kell használnia. Az 1040 -es űrlap segítségével minden típusú jövedelmet, levonást és jóváírást jelenthet. Kevesebb adót fizethet az 1040 -es űrlap kitöltésével, mert részletezheti a levonásokat, és kiigazíthatja jövedelmét.
12. lépés. Ismerkedjen meg más „menetrendekkel”, amelyeket esetleg csatolnia kell a bejelentési űrlaphoz
A bevallás benyújtásához használt űrlaptól és a visszaküldött tételektől függően előfordulhat, hogy további „menetrendeket” vagy űrlapokat kell kitöltenie, és csatolnia kell a visszaküldéshez.
Ilyen például az A, a B, a C vagy a C-EZ, a D, az EIC vagy az SE
13. lépés. Csatolja az A menetrendet, ha részletezni szeretné a levonásokat
Ha úgy dönt, hogy részletezi a levonásokat, és nem követeli a szokásos levonást, akkor elő kell készítenie az A listát, és csatolnia kell az 1040. űrlaphoz. Az A listában felsorolt tételes levonások egy része orvosi és fogászati költségeket, különböző állami adókat, jelzálogkamatokat tartalmaz, és jótékonysági hozzájárulásokat.
Ha az A ütemezés összesítése meghaladja a szokásos levonást, akkor általában jobb, ha részletezi a levonásokat
14. lépés. Határozza meg, hogy a B ütemtervet kell -e benyújtania
A B ütemterv egy jövedelemterv, amely előírja, hogy külön kell felsorolnia az év folyamán kapott kamat- és osztalékfizetési forrásokat.
- Az ütemterv elkészítése csak akkor szükséges, ha kamat- vagy osztalékbevétele meghaladja az év IRS -küszöbét, amely 2018 -ban 1500 dollár volt.
- Például, ha idén csak 200 dollár bankkamatot keres, ezt az összeget bele kell foglalnia az adóköteles jövedelmébe, de a B ütemterv elkészítése nem szükséges.
15. lépés Csatolja a C vagy C-EZ ütemtervet az önálló vállalkozói jövedelemhez
A C és C-EZ ütemtervek olyan nyomtatványok, amelyekkel önálló vállalkozói jövedelmet jelenthet be. Mindkét űrlap külön számolja be üzleti bevételeit és levonásait, hogy megkapja a nettó üzleti nyereséget vagy veszteséget, amelyet ezután hozzáadnak egyéb bevételeihez az 1040 -es űrlapon.
Ha egyetlen vállalkozása van, egyszerű könyveléssel, amely megfelel az IRS képesítéseinek, akkor a C ütemezés helyett a rövidebb C-EZ ütemtervet használhatja
16. lépés. Csatolja a D ütemtervet és a 8949 -es nyomtatványt a tőkenyereséghez
Ha év közben elad egy tőkeeszközt, akkor azt be kell jelentenie az adóbevallás D mellékletének mellékletében. A tőkeeszköz -tranzakciók általában a nyereségről és veszteségről számolnak be, amikor részvényeket értékesítenek, de tartalmazhatnak minden egyéb ingatlant, amelyet az év során értékesítenek, például otthonát vagy autóját. Meg kell adnia a 8949 -es nyomtatványt is, hogy részletesen megadhassa a D listában felsorolt tőkenyereség -összegeket.
- A D ütemterv az ügyleteket rövid és hosszú lejáratú tranzakciókra bontja, attól függően, hogy az ingatlan több mint egy évig az Ön tulajdonában van-e vagy sem.
- Rövid távú tőkenyereségét ugyanolyan mértékű adóztatja, mint egyéb jövedelmét, de hosszú távú nyereségét alacsonyabb adókulccsal.
17. lépés. Csatolja a Schedule EIC -t a megszerzett jövedelemadó -jóváíráshoz
Az EIC ütemtervben jelentheti a megszerzett jövedelemadó -kedvezmény igényléséhez szükséges képesítéseit. A megszerzett jövedelemadó -jóváírás visszatéríthető adókedvezmény, amelyet akkor igényelhet, ha jogosult gyermekei vannak, és jövedelme egy bizonyos szint alá esik.
18. lépés. Csatolja az SE ütemtervet a visszatartott önfoglalkoztató adókhoz
Ha önálló vállalkozó, akkor Ön a felelős a társadalombiztosítási és a Medicare-adó fizetéséért a keresetéből, mivel a munkáltató nem vonja vissza azt Ön helyett. Ön kiszámítja az önfoglalkoztató adó összegét az SE ütemterv szerint.
2. módszer a 4-ből: Adók benyújtása az IRS által jóváhagyott adó-előkészítő és e-fájl program segítségével
1. lépés. Használjon IRS által jóváhagyott adó-előkészítő és e-fájl programot
Ezeket általában a kiskereskedelmi vagy irodai áruházakban vagy az interneten találja. Ezek a programok általában azt mondják, hogy személyi adó -előkészítésre, iparűzési adó -előkészítésre vagy mindkettő kombinációjára vonatkoznak -e. Egyesek ingyenesek, másokért fizetni kell. A jó hírű adó -előkészítő szoftvertípusok a következők:
- TurboTax
- H&R blokk
- TaxAct
- TaxSlayer
- Az ilyen típusú programok azoknak a legjobbak, akik nem rendelkeznek nagyon bonyolult adózási helyzetekkel. Ha bármilyen oka van feltételezni, hogy az adók bonyolultak lehetnek (többek között a sok levonás igénylése, a magas jövedelem vagy az előző évi adótartozás), akkor fontolja meg szakember felvételét az adók előkészítésére.
2. lépés. Telepítse vagy töltse le a szoftvert a számítógépére
Néhány programhoz internetkapcsolat szükséges, így letöltheti a szoftvert a vásárláshoz mellékelt kulcskód használatával. Választhat olyan márkát is, amelynek nyomtatott példánya internetkapcsolat nélkül telepíthető. Előfordulhat azonban, hogy internetkapcsolatra van szüksége, ha elektronikus úton szeretné benyújtani az adókat.
Előfordulhat, hogy nem kell telepítenie vagy letöltenie a szoftvert, ha online regisztrációs oldalt használ, például a Credit Karma -t
Lépés 3. Nyissa meg az adóbevallási programot, és kezdje el kitölteni az összes vonatkozó információt
A program konkrét információkat kér az adózóktól, segít megtalálni azokat az adóügyi dokumentum (ok) on, megkönnyítve az adók előkészítését. E folyamat során az adó -előkészítő szoftvere elsősorban a bevételekről és a levonásokról kér információt.
4. lépés. Adja meg az összes jövedelmét
A bevétel minden olyan pénz, amelyet a naptári év során szerzett, akár munkából, szabadúszó fellépésből, akár áruk értékesítéséből. A felszámolt, eladott vagy örökölt eszközök is jövedelemnek minősülhetnek.
- A munkájából származó jövedelem megjelenik a W-2 készüléken.
- Előfordulhat, hogy más típusú jövedelmek nincsenek felsorolva egy adott adózási űrlapon, de azokat el kell mentenie nyilvántartásába. A szükséges dokumentumok részletes tárgyalását lásd a fenti 1. részben.
5. lépés. Adja meg minden levonását
A kormány engedi, hogy bizonyos költségeket levonjon az adóiból, feltéve, hogy azok a paraméterek közé tartoznak. Példák az adóbevallás során alkalmazható levonásokra:
- A szokásos levonás, amely egy dollár összeg, amely csökkenti az adózott jövedelem összegét, és az Ön bejelentési állapotától függően változik. Ha a szokásos levonást választja, akkor nem tudja részletezni a levonásokat. Ha szeretné megtudni, mi lenne a szokásos levonása, használhat egy számológépet, például a következő címen:
- Tételes levonások, amelyek magukban foglalják az állami és helyi adókat, a jelzálog -kamatköltségeket, a visszatérítetlen orvosi költségeket, ha azok meghaladják a bizonyos küszöböt, és a jótékonysági hozzájárulásokat.
- Míg a jövedelmet nem feltétlenül kell bizonyítani, a levonásokat igen. Szükséged lesz alátámasztó dokumentumokra, például nyugtákra, naplókra és/vagy fizetési bizonylatokra annak bizonyítására, hogy a levonásaid jogosak.
6. lépés Adja meg az állami adóadatokat, ha van ilyen
Ne feledje, hogy előfordulhat, hogy állami adót is kell fizetnie. Nem minden államban van jövedelemadó, és sok állam eltérő adókulccsal adózik. Amikor megadja adatait a programban, a szövetségi bevalláson kívül ki kell számítania az állami adót/visszatérítést. Néhány program azonban kis díjat számít fel az állami adók hozzáadása miatt.
7. lépés. Ellenőrizze a hibákat
Futtassa az adóbevallási programhoz tartozó önellenőrző funkciót. Ha hibákat vagy hiányosságokat talál, a program végigvezeti a javításokon. Használja a józan eszét a hibák ellenőrzése során. Egy egyszerű gépelési hiba vagy hiányzó mező az alkalmazásban drasztikusan megváltoztathatja az adókkal vagy a visszatérítéssel kapcsolatos tartozásait.
Például, ha a naptári év jövedelme 32 000 USD, de az adó -előkészítő szoftvere azt jelzi, hogy 8 000 USD adóval tartozik a kormánynak, akkor valószínűleg tudja, hogy téves számítás történt: 8 000 USD adó 32 000 USD után bevételeinek körülbelül 25% -át fizeti be adóként, ami túl magas szám a jövedelemcsoporthoz képest
Lépés 8. Futtassa újra az önellenőrző funkciót, hogy minden javítást elvégezzen
Ismételje meg ezt a folyamatot, amíg ki nem javítja az összes adózási hibát.
9. lépés: Adóbevallása előtt használja az adóprogramjához tartozó ellenőrző mérőt
Az ellenőrzési mérő áttekinti az Ön adatait, és meghatározza, hogy mi az audit kockázata. Ha az ellenőrzési kockázata magas, győződjön meg arról, hogy az adóbevallásban szereplő információk 100% -ban helyesek. Egy félrevezető állítás vagy szám alaposan megvizsgálható, és költségekkel járhat, ha valóban auditált.
10. lépés. Adja be kézzel vagy elektronikusan az adókat
Adóit bejelentheti postai úton vagy az e-fájl funkció kiválasztásával.
- Postai úton történő benyújtáshoz küldje el adóügyi okiratait az iratokban megadott címre a beadási határidőben vagy azt megelőzően. A bejelentés dátuma általában április 15. Ha tartozása van, előfordulhat, hogy be kell nyújtania az adókat, és el kell küldenie a tartozásait külön helyekre. Az alábbi linken található interaktív térképet találhatja meg: 1040-es.
- Elektronikus benyújtáshoz az adóbevallási dokumentumokat az interneten keresztül kell benyújtani a bejelentési határidő előtt vagy előtt. A szoftver megkéri a banki adatait. Óvatosan írja be bankja nevét, valamint azt a számlaszámot, ahová az IRS -nek visszafizetést kell küldenie vagy levonnia.
- Ön jogosult a Free File szolgáltatásra is, amely egy másik ingyenes szolgáltatás, amely ingyenesen elérhető az e-fájlrendszeren keresztül, ha a bevétele egy bizonyos összeg alatt van.
11. lépés. Szükség esetén kérjen hosszabbítást
Elektronikusan vagy postai úton kérheti a meghosszabbítást, ha nem tudja betartani a beadási határidőt. Ha a meghosszabbítás benyújtása mellett dönt, az IRS általában további 6 hónapot ad az adók benyújtására.
- Ha hosszabbítást szeretne kérni postai úton, akkor be kell töltenie a 4868-as nyomtatványt, amely elérhető a következő címen:
- Ha a meghosszabbítás benyújtásakor befizette az esedékes adóinak bármely részét, akkor ezt a kifizetést szerepeltesse az adóbevallási űrlapon.
12. lépés. Fizessen meg mindent, amit megtehet, még akkor is, ha meghosszabbítási kérelmet nyújt be
Ne feledje, hogy a benyújtási idő meghosszabbítása nem a fizetési idő meghosszabbítása. Ha pénzügyi nehézségek miatt nem tudja befizetni az adóbevallásban esedékes adó teljes összegét, akkor is be kell nyújtania az adóbevallást időben, „jóhiszemű” befizetéssel, amely a fizetendő összegből megfizethető..
- Ha úgy gondolja, hogy 120 napon belül képes lesz teljes mértékben fizetni, akkor hívja az 1-800-829-1040 telefonszámot, és kérjen hosszabbítást.
- Ha nem tud fizetni 120 napon belül, akkor töltse ki a 9465 űrlapot (https://www.irs.gov/uac/Form-9465, -Installment-Agreement-Request-2) vagy a 9465-FS űrlapot (https:// www..irs.gov/pub/irs-prior/f9465fs-2011.pdf) a fennmaradó adó részletekben történő befizetésére.
13. lépés. Várja meg a kormány által kért visszatérítések beszedését
Ha úgy döntött, hogy e-mailt küld, az IRS rendszerint automatikusan befizeti a visszatérítést a megadott számlára 7-21 napon belül.
3. módszer a 4 -ből: Adók kézi bevallása
1. lépés. Értsék meg, hogy a kézi bejegyzés növelheti a költséges hibák kockázatát
Az IRS arra ösztönzi a várakozókat, hogy részben váltsanak elektronikus bejelentésre (vagy adó -előkészítő szoftverre), mert ez pénzt takaríthat meg nekik, és csökkentheti az alkalmazásukban elkövetett félrevezető hibákat.
- Az IRS becslése szerint körülbelül 20% -os hibaarány van az adóbevallások kézi kitöltésével, míg az adóelőkészítő szoftverek csak 1% -os hibaaránnyal rendelkeznek. Ha aggódik amiatt, hogy hibákat követ el az adóbevallásában, akkor a legjobb, ha ragaszkodik az adó -előkészítő szoftverhez, amely menet közben észleli a hibákat, miközben előkészíti az adókat.
- Ezenkívül, ha bonyolult adóbevallása van, fontolja meg professzionális adó -előkészítő alkalmazását.
2. lépés. Vegyen fel adócsomagot a helyi könyvtárból vagy postahivatalból
A kézi előkészítés iránti alacsony kereslet miatt az adózók már nem kapnak postai úton adócsomagokat. Az adófizetők az IRS webhelyéről (https://www.irs.gov/) is letölthetik a szükséges adónyomtatványokat.
A csomag teljes utasításkészletet tartalmaz, valamint az állami és szövetségi jövedelemadó -bevallások benyújtásához szükséges formanyomtatványokat
Lépés 3. Készítse elő szövetségi és állami adóit az utasítások szerint
Rendszeresen töltse ki az összes szükséges információt a szükséges űrlapokon. A legjobb, ha fekete tintás tollat használ. Töltse ki a jövedelmével kapcsolatos részeket (amelyeket részletesen az 1. részben tárgyalunk), majd lépjen tovább az adótartozásból levonható levonásokhoz.
4. lépés: Gondosan tekintse át adóbevallásait, ellenőrizze, hogy nincsenek -e matematikai hibák, illetve helytelen vagy hiányzó információk
Érdemes szakembert foglalkoztatni, hogy vizsgálja felül az adókat, és észlelje az esetleges hibákat. Ez valamivel többe fog kerülni, mint a teljesen önálló bejelentés, de hibákat észlelhet az adóbevallásában, amelyek pénzbe kerülhetnek, vagy ellenőrzésre kerülhetnek.
Mielőtt postázná, győződjön meg arról, hogy aláírja és dátumozza a visszaküldést
5. lépés. Minden adóbevalláshoz csatolja az adócsomagban szereplő összes támogató ütemtervet
Ne felejtse el minden oldalon elhelyezni társadalombiztosítási számát az oldal alján, a megadott szakaszban.
6. lépés Határozza meg, hogy mennyivel tartozik adókkal
Az IRS minden évben felszabadítja az esedékes adók összegét a bevétel összegétől és a bejelentő fél bejelentési státuszától függően. A 2018-as adóévben fizetendő adók összegének megtekintéséhez keresse fel az IRS adótáblázatát (https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040tt.pdf) a becsült jövedelem megtekintéséhez.
Ezenkívül ne feledje, hogy az „adótartozás” nem feltétlenül jelenti azt az adót, amelyet meg kell fizetnie. Az adótartozását ellensúlyozza az összes szövetségi jövedelemadó -visszatartás és az év során elvégzett negyedéves becsült kifizetések
7. lépés: Küldje el adóbevallását
A beadási határidőn vagy azt megelőzően, amely általában április 15 -e, küldje el adóbevallását hitelesített levél segítségével, így bármilyen probléma esetén bizonyítékkal rendelkezik arról, hogy mikor küldték el.
- Címzett borítékot a szövetségi kormánynak, borítékot pedig az államnak az utasításokban megadott címek segítségével. A szövetségi és állami adóbevallások 2 különböző helyre kerülnek.
- Mérjen le minden borítékot a visszaküldéssel és a szükséges dokumentációval, és alkalmazza a megfelelő postaköltséget. A nem megfelelő postaköltség használata késleltetheti a visszatérítést.
8. lépés. Fizessen
Ha tartozása van, a következő négy módszer egyikével fizethet:
- Az elektronikus pénzfelvétel engedélyezésével a csekkről vagy a megtakarítási számláról. Ennek az opciónak a kihasználásához az elektronikus bejelentéskor adja meg a pénzintézetének irányítási adatait és bankszámlaszámát az 1040 -es űrlapon.
- Hitelkártyával vagy betéti kártyával
- Csekk vagy pénzátutalás postázásával (az Egyesült Államok Kincstárának kiállítva) az 1040-V űrlap, fizetési utalvány használatával
- Jelentkezve az elektronikus szövetségi adófizetési rendszerbe (EFTPS), amely egy biztonságos kormányzati webhely, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy szövetségi adófizetéseket hajtsanak végre, és előre ütemezzék az adófizetést az interneten vagy telefonon keresztül. Ha többet szeretne megtudni az EFTPS-ről, keresse fel az IRS webhelyét, és válassza a „EFTPS” lehetőséget a weboldal jobb oldalán található „Filing & Payment” (Bejelentkezés és fizetés) részben.
9. lépés. Szükség esetén kérjen hosszabbítást
Elektronikusan vagy postai úton kérheti a meghosszabbítást, ha nem tudja betartani a beadási határidőt. Ha a meghosszabbítás benyújtása mellett dönt, az IRS általában további hat hónapot ad az adók benyújtására.
- Ahhoz, hogy levélben meghosszabbítást kérhessen, be kell töltenie a 4868-as nyomtatványt (https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f4868.pdf).
- Ha a meghosszabbítás benyújtásakor befizette az esedékes adóinak bármely részét, akkor ezt a kifizetést szerepeltesse az adóbevallási űrlapon.
10. lépés. Fizessen meg mindent, amit megtehet, még akkor is, ha meghosszabbítási kérelmet nyújt be
Ne feledje, hogy a benyújtási idő meghosszabbítása nem a fizetési idő meghosszabbítása. Ha pénzügyi nehézségek miatt nem tudja befizetni az adóbevallásban esedékes adó teljes összegét, akkor is be kell nyújtania az adóbevallást időben, „jóhiszemű” befizetéssel, amely a fizetendő összegből megfizethető..
- Ha úgy gondolja, hogy 120 napon belül képes lesz teljes mértékben fizetni, akkor hívja az 1-800-829-1040 telefonszámot, és kérjen hosszabbítást.
- Ha 120 napon belül nem tud fizetni, töltse ki a 9465-ös űrlapot, amely elérhető a https://www.irs.gov/uac/Form-9465, -Installment-Agreement-Request-2 vagy a 9465 űrlapon, amely a következő címen érhető el: www.irs.gov/pub/irs-access/f9465fs_accessible.pdf kérheti a fennmaradó adó részletekben történő kifizetését.
11. lépés. Várja meg a kormány által kért visszatérítések beszedését
Az IRS általában automatikusan befizeti a visszatérítést a megadott számlára 21 napon belül. Ha úgy dönt, hogy csekket kap postai úton, akkor akár 2 hónapba is beletelhet.
4. módszer a 4 -ből: Adószakember felvétele az adók előkészítésére
1. lépés. Keressen egy tapasztalt személyt, aki benyújtja Önnek az adóbevallását
Sok magánszemély és vállalkozás hiteles könyvelőkre (CPA -k), ügyvédekre vagy nemzeti adóelőkészítési láncokra támaszkodik adóbevallásának elkészítése során. Érdemes találkozni különböző adózási szakemberekkel, mielőtt kiválasztaná a felvenni kívánt személyzetet, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megfelelően tudják kezelni adóit, és megfelelnek az adóelőkészítési igényeinek.
2. lépés. Adja le adatait adószakemberének
Ez magában foglalhatja a W-2 (vagy más adózási űrlapok) másolatait, nyugtákat, regisztrációs bizonylatokat stb. Ügyeljen arra, hogy adjon meg egy telefonszámot, ahol a személy elérheti Önt, ha kérdései vagy hiányzó információi vannak.
3. lépés. Időpont egyeztetés az átvételről
Emellett találjon idővonalat, és jelentkezzen vissza az adószakértővel meghatározott időpontokban. Ezenkívül mindenképpen egyeztessen időpontot az elvégzett adók felülvizsgálatára, és vegye fel azok másolatát.
4. lépés: Tekintse át bevallását adószakértőjével
Önnek és az adószakértőnek át kell néznie a kitöltött bevallást, hogy megbizonyosodjon arról, hogy mindent megért az adóval kapcsolatban. Ha elégedett, írja alá az elektronikus bejelentési aláírási űrlapokat, hogy megadja az adóbevallás -készítőnek a bevallások elektronikus benyújtását a megfelelő kormányzati szervekhez.
Ne feledje, hogy a legtöbb adóbevallást előkészítő személynek minden bevallást elektronikus úton kell benyújtania
5. Lépés. Várja meg a kormány által kért visszatérítések beszedését
Ha úgy döntött, hogy e-mailt küld, az IRS rendszerint automatikusan befizeti a visszatérítést a megadott számlára 7-21 napon belül.
Biztonságos online fizetni az adókat?
Néz
Tippek
- Ha kérdései vannak az adóbevallás elkészítésekor, kérjen szakmai segítséget. Az IRS hivatalos honlapja súgó részt kínál, amely válaszokat tartalmaz a gyakran ismételt kérdésekre.
- Szánjon sok időt az adók előkészítésére, felülvizsgálatára és benyújtására. Mindig őrizze meg az adóbevallások másolatát a fájlhoz.
- Jelentkezzen minden bevételéről, és őrizze meg nyugtait, minden igazoló dokumentumát és részletes nyilvántartását a levonások igazolására.
Figyelmeztetések
- Soha ne nyújtsa be adóbevallását anélkül, hogy először ellenőrizze, hogy nincsenek -e hiányzó vagy helytelen társadalombiztosítási számai, ami késlelteti a visszatérítést.
- Ne nyújtson be rendetlen kézzel írt bevallásokat, és feltétlenül ellenőrizze a matematikai hibákat. Soha nem szeretne piros zászlókat küldeni, ami közelebbről megvizsgálja az IRS -t és egy esetleges ellenőrzést.